广发银行东莞分行全面开展打击治理电信网络新型违法犯罪工作

　　为全面履行金融央企职责担当，助力打击电信诈骗，近日，广发银行东莞分行严格落实人行、银保监会的各项工作要求，积极创新工作方法，加强警银联动，开展打击治理电信网络新型违法犯罪工作。

 

　　“断卡”主要是指“断”两卡，即手机卡和银行卡，其中手机卡泛指手机的流量卡，包括传统运营商电话卡l、物联卡、虚拟运营商电话卡等；银行卡包括第三方支付平台账户、个人银行卡、对公结算卡等。2020年以来，广东地区特别是珠三角经济发达地区的电信诈骗形势愈发严峻，监管部门多次下发文件与通知，要求各银行机构加大防范、

 

　　打击电信诈骗的力度，并严把金融账户开户关，树立“谁的账户谁负责”的风险理念，号召各金融机构持续开展“断卡”行动宣传，形成严打严控合力。

 

　　*严格审核管理，切实防范可疑账户开立*

 

　　广发银行东莞分行网点严格落实客户开户的资料审核工作，时刻关注客户的异常行为，根据客户的业务办理类型，及时结合其身份信息、常住地址（关注“舍近取远”问题）、国籍/地区（关注异常账户高发地区人员）、经营范围及工作单位、手机实名信息及入网时间、莞E申报等信息，并进行实质性审核，对于存在异常情况的，拒绝客户的申请开户要求，同时向客户宣传账户安全知识及普及出租、出借和买卖账户行为的危害，不断提高客户账户使用的安全意识。

 

　　*强化培训宣导，全力提升员工专业水平*

 

　　广发银行东莞分行定期修订《可疑开户服务指引》，积极助力辖内网点在做好可疑开户识别的基础上，优化服务升级。及时学习监管机构、总行风险揭示文件精神，通过开设业务大讲堂、举办防范电信网络诈骗知识竞赛等方式，加深对打击治理电信网络新型违法犯罪工作的认识，强化客户经理的账户风险管理能力。

 

　　*深化警银联动，积极参与“快打”联合行动*

 

　　广发银行东莞分行辖内网点人员高度警惕，对于日常发现的可疑人员，立即通过“快打”机制，落实报警及可疑信息报送工作，对于同业分享的可疑信息，及时排查开户情况。2020年12月8日，广发银行东莞高埗支行根据同业分享的风险提示信息，及时发现可疑客户并报警，成功协助警方打破贩卡团伙1个，查获银行卡20余张，抓获犯罪嫌疑人5人（其中刑拘4人、训诫1人）。

 

　　*多点阵地宣传，提高客户风险防范意识*

 

　　广发银行东莞分行积极通过官方微信公众号，投放以老人及学生防诈骗为主题的宣传信息，自动提升广大群众尤其是老人与学生等容易受骗群体的防诈反骗知识。同时，积极通过“进广场”、“进社区”、“进商圈”、“进学校”等方式，开展实地宣传活动，结合重大节日前后电信诈骗犯罪高发的特征，进行防范新型电信诈骗宣传。同时，

 

　　积极组织辖内所有网点至少开展一场现场宣传活动，充分结合派发和摆放宣传折页、一句话提醒、利用营业网点的LED屏/电视展示宣传片等方式，深化防范电信诈骗知识宣传。

 

　　下阶段，广发银行东莞分行将持续做好账户管理工作，进一步强化金融防骗知识宣传，全面助力提高客户与群众的安全意识，切实维护社会稳定和人民群众的合法权益，为服务民生贡献广发力量。