宜信财富:高净值人士应该以资产配置迎接新时代 ?

理财   来源:莞讯网  责任编辑:百花残  2018-02-05 14:30:57
  近日,宜信财富华南区域2018年末答谢盛典陆续在东莞、广州和深圳三地成功举办。宜信财富高级副总裁赵若冰携手宜信财富高级副总裁、宜信操作风险管理及海外合规部总经理高帆博士、宜信财富投资咨询部总经理卢悦、家族办公室执行董事、私人规划部总经理郑颖以及宜信财富华南区域总经理何欢,共同回顾了2017资本市场的风云变幻,并对2018年进行最真实可靠的展望。进入新的历史时期,宜信财富将继续倡导以资产配置的方式进行财富管理,倡导坚持长期投资,倡导以家族信托模式实现财富传承。

  传统经济向新时代经济转型,财富管理行业大幕开启

  随着改革开放不断发展,我国经济也呈现出快速增长态势,中国的金融市场和个人财富迅速腾飞。据中金研究报告显示,2007年中国金融产品市场总规模仅5.6万亿元,截至2017年三季度末,中国境内产品市场规模超57.3万亿元,年均增速达29%。截至2016年,中国私人财富规模约165万亿元人民币,是十年前的6倍,在全球占比14%。

  赵若冰在广州论坛环节中首先回顾了刚刚过去的2017年,她说:“2017年是信心恢复的一年,多数国家的GDP在2017年出现同步增长,中国经济也整体向好,全球宏观经济和多种资产的表现均大幅超出年初时市场的悲观预期。”

  经济的转型无疑也推动着财富管理行业的快速发展,而2016年可谓是中国财富管理元年,宜信财富提出了“资产配置黄金三原则”。经过一年的市场检验,在宜信财富2017年提出的配置指引比例中,另类资产占到大比例,基于此的投资组合能分享到全球资本市场上涨的红利,加权计算各类资产平均回报的组合收益可达双位数。赵若冰在广州地区的投资分享环节中表示,如果客户按照宜信财富2017年提出的资产配置策略中提出的比例来配置资产,那么客户可以达到的年化平均回报是10.5%。如果投资者通过母基金投资到了超越该类别平均表现的优秀基金组合,组合收益更有想象空间。


 
宜信财富高级副总裁 赵若冰

  2018年继续超配另类资产,进行长期投资

  2018年1月10日宜信财富发布了《2018资产配置策略指引》(以下简称《指引》),鼓励投资者在2018年继续超配另类资产。

  《指引》指出,潜在的市场波动性加剧突显出增配另类资产的重要性。在全球金融一体化的背景下,各地区、各国家不同类别的传统股债资产回报间的相关性越来越高,通过投资传统资产越来越难以做好风险分散。另类资产则有助优化投资组合。长期来看,另类资产享受了低流动性所带来的非流动性溢价,往往带来比传统资产更高的回报。

  高净值人士应坚定地从单一国内市场、有限资产类别的理财方式,扩展为视野更为宽广的、全球化的、多资产类别的资产配置方案。宜信财富建议投资者持续践行资产配置、长期投资,构建一个包括传统股、债以及各类另类资产在内的大类资产组合。

  在广州地区活动随后的论坛环节中,赵若冰继续强调:“走进新时代,资产配置仍然是我们的关键词。包括高新制造业和战略性新兴产业在内的‘新经济’将在2018年持续有好的表现。对于投资人来说,资产配置是长期不变的核心逻辑,2018年资产配置方案建议投资者继续超配另类资产,进行长期投资。”

  同时,在深圳地区的投资分享环节,宜信财富投资咨询部总经理卢悦就目前全球经济发展形势进行了分析,并给投资者提出了中肯的建议,卢悦表示:“由于全球货币量化宽松政策,导致资产定价偏差加大,未来市场波动性也会加大。同时,我国正处于经济转型期,第三产业和新增独角兽企业发展前景看好。而另类资产‘天生’受到市场波动的影响就很小,因此以母基金的方式超配另类资产是拥抱新经济、防控投资风险的首要选择。”


 
宜信财富投资咨询部总经理 卢悦

  资产配置是防风险的顶层配置

  在广州论坛的对话环节,宜信财富华南区域总经理何欢现场对话宜信财富高级副总裁赵若冰和宜信财富高级副总裁、宜信操作风险管理及海外合规部总经理高帆博士,现场分享了目前高净值人士的三大焦虑及个人投资应该如何规避风险等问题。

  当今,企业家和投资者主要面临三个令他们感到焦虑的问题:企业转型、AI及新科技对企业发展的影响以及家族财富的传承。因此寻找到靠谱的专业的财富管理公司是一个很好的解决焦虑的方式。赵若冰强调,要与声誉好的财富管理公司合作,同时,个人投资者也要多学习相关专业知识,摒弃投机心态,坚持长期投资,坚持价值投资,坚持资产配置,这是防风险的顶级配置。

  谈到宜信财富是如何进行风险控制的,高帆表示,宜信财富的各个产品都有托管银行,托管行的资金和宜信自有财产完全隔离,保证投资人财产安全。“另外,收益和风险是并肩而来的,我们要把专业的事情交给专业的团队去做,宜信财富有一整套的风险管理系统,投前、尽调、投委会、投后等一系列内容都包含在内。”


 
何欢对话赵若冰、高帆

  “保险+”模式助力财富保全,家族信托实现财富传承

  《2018资产配置策略指引》强调,在2018年,保险与科技的结合将愈发紧密,保险资金投资规模将持续扩大,投资结构将日益优化。同时,要通过制定保险金信托财富传承组合计划,通过终身寿险+家族信托的组合模式,帮助高净值客户实现财富的精准传承。

  “通过将保险与更多金融工具及稀缺资源进行整合,打造组合化的专属保障计划,正在成为高净值人群满足多元化需求、实现有效财富管理的首选方式。”宜信财富高级副总裁赵若冰表示。

  最后,赵若冰对所有与宜信财富一同发展的高净值人士表示感谢,她说:“又是一年,我们陪伴大家的岁月又将增加一年,我们将共同迎来中国更美好的新时代,我们也将共同见证资产配置、财富管理给大家带来的追梦更自由。再次感谢大家的信任,这份沉甸甸的信任是我们不断前进的动力。我们将始终不忘初心,砥砺前行,站在2018 年的起跑线上,宜信财富整装待发,我们有信心与大家一起捕捉未来的机遇。”
 

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