阿朋贷平台合规性审查报告重磅出炉

理财   来源:莞讯网  责任编辑:百花残  2018-06-06 11:47:35
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  近期,北京市盈科律师事务所作为独立的第三方法律服务机构对P2P平台阿朋贷进行了深入的考察调研,并于2018年5月,正式出具了《北京市盈科律师事务所关于阿朋贷信息科技(北京)有限公司运营“阿朋贷”网络借贷信息中介平台之合规评估报告》(简称“合规性审查报告”或“报告”)。
 
 
  自银监会颁布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》,截止目前,各网贷平台在信息披露方面均有所行动,但大多停留在平台工商信息、运营报告等较易操作的层面,而对于难度较大的“硬指标”鲜有进展。合规报告便是其中一项。合规性审查报告相对其他信披指标,具有如下作用:
 
  1、作为对外公告窗口,披露了平台的合规情况,有利于外部人员,尤其是出借人了解平台基本业务及业务真实性、合规情况等;
 
  2、作为内部检视手段,检查了平台内部业务是否规范经营的情况,有利于平台发现自身存在的内部管理问题并及时改进。
 
  本次盈科律所出具的该项报告对P2P平台阿朋贷公司基本情况、公司业务、业务规划与风险管理、出借人和借款人保护、信息披露核查等方面进行了全方位的审查,合规审查报告内律所结论意见有显示出:
 
  1、阿朋贷公司系在中国境内依法设立的有限责任公司,在设立过程中,阿朋贷公司履行了法律、法规及其他规范性文件规定的程序、提供了相应的必要文件并完成了工商登记,阿朋贷公司的设立合法、有效;阿朋贷不存在根据法律、法规以及《公司章程》规定需要终止的情形;
 
  2、阿朋贷是独立运营的网络借贷信息中介平台,不存在股权代持等关系,平台业务模式清晰,法律关系明确;主要产品种类有信易融、房易融、车易融、企易融,且均为散标,阿朋贷平台上的债转产品属于低频次产品,不涉及类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债转行为,亦非“超级放款人”模式,并非以活期、定期理财产品的形式对接债转标的;
 
  3、阿朋贷持有北京市工商行政管理局朝阳分局核发的《营业执照》、持有中国人民银行营业管理部核发的《开户许可证》、拥有阿朋贷网站备案/许可证号并取得北京市朝阳驻区大队的京公网安备案号;
 
  4、阿朋贷网站已取得增值电信业务经营许可证、并由北京市公安局朝阳分局根据《信息安全等级保护管理办法》的有关规定,对阿朋贷公司的第三级阿朋贷系统予以备案;
 
  5、阿朋贷在业务规则与风险管理方面,均符合《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,同时,盈科律师事务所对阿朋贷的标的项目金额、借款人、资质信息进行查看,平台项目小额分散、风控信息十分完整,所查项目信息真实合规。未发现阿朋贷公司有违反其规定之情形;
 
  6、阿朋贷已完成资金存管,交易信息、资金往来受存管银行监督,平台实现“资金风险隔离”,出借人、借款人资金实行单户管理,一人一户,平台不碰触交易资金,对用户的资金安全起到了一定的保护作用;
 
  7、阿朋贷平台依据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》和《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》的规定,制定了《信息披露制度》,指定专人负责信息披露事务,由法定代表人书面确认信息披露专栏内容的真实、准确、完整、及时、公平,无虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并将信息披露内容放置于公司办公地供社会公众查阅,符合《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》中有关向公众信息披露的规定。
 
  P2P平台阿朋贷为更好符合国家监管规定,保护出借人的合法权益,同时促进网贷行业规范健康发展,配合盈科律师事务所对平台进行调查并出具报告,为下一步的合规备案奠定了坚实的基础。

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