茶山发生一起支票诈骗案

“客户”豪爽下单，索要香港收款账号

7月27日，到茶山出差的一某公司总经理报案称，一陌生人在7月14日联系到其公司客服经理了解送货到泰国的运费。7月19日，双方沟通好费用后，对方让事主公司提供一个香港收款账户，并让事主顺便代收18万元的货款。事主向朋友借了香港账户资料后发给对方，随后收到对方发来的已转账交易记录（运费+代收18万货款）截图给事主。

银行有挂账消息，但款项不翼而飞

事主朋友在网银确认到此笔资金有挂账，随后朋友按汇率转账给了事主，事主将18万元货款转账给了对方提供的国内私人银行账户。当天下午，事主接到反诈中心电话提醒，经确认，挂账的转账均被撤销，这时候事主才知道自己被骗，损失18万元。

茶山仔提醒各位街坊

这是一起典型的支票诈骗

骗子以支票的形式汇款

财务人员也能查到

但此时这笔款项只是处于挂账状态

并没有最终入账

骗子可以用各种借口比如签名不符

金额不对等等来撤回款项

在香港，支票当天存入对方银行账户后，收款方会收到该笔入账的转账短信通知，并在网银账户上显示有收到该笔转款。

注意：这笔转款只是以“数字形式显示在账户上”，并不是实际到账！！！因为香港银行在收取支票后，会有24小时的核对入账时间。转款人可能在到账时间到期前，撤销此笔转款。

一、询盘

骗子一般会伪装成买家先行在各大平台、网站、聊天软件……上面进行产品询盘，并要求卖家给到报价单后再下订单，在一系列沟通与操作后，骗取卖家的初步信任。

二、沟通港币账户交易

因为支票支付骗局需要在香港本地账户才能完成，所以他们一般会要求卖家有香港本地账户。

骗子就是利用了内地市民不清楚香港支票系统的运作方式来进行作案。因为有很多香港人喜欢使用支票进行交易，所以一般的客户都不会对此提出异议。

三、要求支票交易，返佣或者代收货款

骗子确认有港币账户后，会说：因为这个客户是他的一个朋友之类的，该笔订单完成后，需要给他一些返佣或者说帮忙代收货款。

四、开支票入账

客人提供账号信息，骗子下订单，此时骗子装模作样的，开支票，并让你支账。

五、支票入账后督促返佣金、返代收货款

支票入账后，客人收到转账提醒，网银也有“显示这笔款在账户里”，这时骗子就会利用业务员着急成单的心情，督促“立即返佣”“返还代收货款”，骗子的真面目才显露出一点点。

六、撤销转账

无论你照做与否，你会发现第二天，该笔转款直接从你的账户上凭空消失了。究其原因：居然是骗子在入账时间到期前利用签名不符、金额不对等借口撤销转账。

一、核对账户可用结余

无论是本行支票存入还是他行支票存入，这两种都是通过支票存入。如果客户选择支票汇款方式，您需要先了解相关银行的支票入账规则，若24小时后才能由转账金额变为到账金，那在此之前您不要去管短信到账提醒，和账户到账提醒。

二、注意香港账户汇款细节

香港的金融体系与内地不同，香港地区银行的“到账”≠“入账”，到账短信通常为2条，一条是到账银行通知，另一条才是真正入账到账户的短信。以下两张图为到账短信提醒，请注意区分！

三、谨记常见的诈骗方式

境外用支票付款的诈骗方法，最常见的有两种，一是利用时间差开票后撤销，二是跳票（空头等）以及骗取支付差额。

四、尽量选择网上转账方式

能选择网上转款，FPS转款的，尽量选择这些即时到账的转账方式。

五、代收货款、督促返佣有猫腻

在入完支票后，要求立即返还代收货款、立即返佣的都要警觉。财务一定要非常清楚：公司的钱是不能随随便便转出去的。任何交易让你付钱出去的，特别是之前未交易过的账户，一定要警醒，一而再再而三的做好背景调查。

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