[论道中篇]--记慈航资本2017 第三季度全国经营会议

　　引言

　　“如果想把一件事情做好，一开始就像专业的人那样做事情”。

　　——李笑来

 

　　“慈航资本第三季度全国经营会议”日前在乌镇顺利召开。秉持着孟总提出的“存匠人精神 止于至善 怀创业激情 稳扎实干”会议主题，会议期间，力邀合作伙伴中证金葵花、睿宝金服进行关于团队组成、筛选项目、产品运作、营销心得方面的业务宣讲，与会者共同学习、沟通、分享一流见解，明确核心知识技能，并相互学习优秀团队的管理经验、分享创新思维方式。“论道”乌镇，对话交流，完美收官2017年。

 

　　论道一：怎样成为优秀的财富管理人员

　　随着国内经济进入高速发展期，带动国民经济稳健增长，法律法规的趋于完善、金融体制不断完善升级，促使财富管理行业蓬勃发展并迎来最佳机遇。风口造就英雄，中国的财富管理行业蕴含着巨大的市场价值，想突破重围，必然会迎来了新的发展模式与行业创新、品牌服务以及财富管理机构的专业人员优势，更是一个精耕细作和深化的必然阶段。

　　以客户为中心设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融工具，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值目的的金融服务”是作为财富管理行业的主要工作，也是未来发展状态。

 

　　会上，候雨佳老师针对优秀的财富管理人员的“优秀标准”，定义为诚信、交流沟通、职业精神、与专业，强调未来“财富管理规划师”这一职业的崛起，同时也要求规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供一对一式的量身订制、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务管理需求。

　　针对基金管理人金葵花资本、中证金葵花，从合作方介绍、管理规模、产品体系、投资领域、优质标的、产品优势等维度，侯老师也做了详细阐述。

　　最后他表示：针对高净值客户，坚定自信，获取与了解客户需求后，利用平台的资源借力，达成目标实现与持续服务，才是作为优秀财富管理人员关注与实战的重点！

　　论道二：深入产业投资机会 ，融合潜力与趋势

　　财富管理行业的差异化布局是作为业态发展的核心竞争力之一，近年来，电视剧精品化优势巨大，在金融资本的助推下，产业投资尤其是泛娱乐产业迎来黄金发展期。

 

　　来自中证金葵花的李韧老师讲到：随着国家出台“一剧两星”政策 ，卫视对精品电视剧竞争进入白热化阶段为其一；其二互联网带来产业发展机会与电视剧产业升级，线上播出迎来黄金时代，电视剧精品化的优势巨大，利润空间巨大。

　　近几年来，泛娱乐产业火力全开，影视剧作、动漫、游戏等多业态的创新融合成为行业热点，吸引了大批金融资本进入泛娱乐产业。

　　为什么选择泛娱乐产业项目？

　　泛娱乐产业各业态互动频繁、潜力巨大，用户越来越愿意为优质的内容付费，巨大的市场空间吸引各路资本纷纷布局，营销手法的不断创新既吸引了泛娱乐内容消费者，也为广告主提供热点话题，年轻的80、90、00后作为庞大的精神消费主力军，从而完成潜在用户转化。新时代娱乐内容消费者与金融产品客群的高度重合为金融企业获客创造了新思路。基于蓬勃发展的内容市场和层出不穷的创新营销，未来泛娱乐与金融的融合发展潜力可观。

　　投资泛娱乐产业项目的投资逻辑？

　　作为母基金管理人，选择好的渠道，选择投顾合作发行，如同把控住闸口环节，方能有机整合上下游产业布局与结合。

　　金融企业对泛娱乐最直接的输出模式为金融投资，“投资+内容+营销” 模式备受瞩目，巨大的市场空间和潜力显示金融业与泛娱乐产业在未来将有更多的融合可能，“金融+泛娱乐”两个产业的合作模式将向专业化、生态化和定制化的方向发展。

　　专业化一方面将有更多的创投基金聚焦在投资回报周期较短的影视、音乐、游戏、动漫及文艺演出等垂直领域；另一方面随着市场发展，影视行业对专业的金融机构需求更加强烈，经验丰富且实力雄厚的专业玩家会成为市场的引导者。

　　在未来，“大金融+大娱乐”的生态化合作模式将成趋势。多种业态形成线上线下同业异业联盟，培育金融泛娱乐商业生态。随着金融与泛娱乐的不断深度融合，高效协作的生态化发展将成为必然趋势。

　　李韧老师指出：金融业与泛娱乐产业的合作将开启更多的可能性，双方产业融合无论是潜力、模式及趋势日益明显。中证金葵花作为这一领域的先行者，就产品上层设计与特色归结为几大亮点：市场稀缺、风险把控严格、项目周期短，回款快，收益可观、超级IP流量优质、当红演员阵容与联合投入制作。娱乐产业与金融资本融合导入，推动泛娱乐产业新升级，优势互补的状态，既是合作也是双赢。金融资本的注入为泛娱乐发展提出新契机，既有推出定制类的创新产品服务带动娱乐消费者参与，也有金融企业试水布局，通过联动的方式充分发掘优秀资源的内在价值，为其双方打造全新全方位服务体验。

　　论道三：资产、服务与赋能

　　值得一提的是，本次会议环节特设“保险业务的心得”阶段性环节，由睿宝金服陈亦天老师担当主讲，将提纲挈领的会议与一线工作实务紧密结合，切实达到本次会议环节的多元化、亲民化。讲师与领导们走到台下与大家一起互动交流，畅聊业务心得、总结工作得失。

 

　　经陈老师的精彩环节之后，终于引出了“论道”环节重量级人物合作伙伴睿宝金服的掌门人杨书忠老师，杨老师在业内深耕多年，对于营销、对于“人”的认知是他会上与大家分享的主线内容。

　　对于财富管理行业而言，重要的“资产”是人才，人力的资本价值远超金融资本。如何成为“高手”？唯有学习创造自身价值，从工作生活中研习技巧，提炼心得；了解人性，善于交流，捕捉契机，用新知识、新策略、新手段适应市场变化、持续学习、提升自身发展，迎接挑战！

 

　　为此，杨老师以“庖丁七步解”为例，从管理人、产品结构、项目、流动性方面，就如何解读产品、快速找到卖点，引发客户兴趣等一系列问题，做比喻讲述，同时也关联起行业销售技巧心得。以人性的弱点为切入主线，揉入营销技巧的实战讲解，不空谈理论，立足当下实务，掌握事物的客观规律，做事方能得心应手，真“庖丁解牛”之儒士风采！

　　洞悉所见，方能赋能与人。在未来，当过度依赖估值价差来赚取快钱的时代结束之时，当资本市场高涨大潮中鱼目混珠的机会消失之后，靠智慧、靠眼光、靠技术、靠勤奋、靠管理的赋能式的工作、生活、投资时代已经来临。

　　结尾展望

　　会议的最后，孟总即兴拿起话筒，针对大家以激励、针对会议内容以总结：经过一段时间的沉淀，慈航已经形成了特有的文化基因，在行业机遇和挑战下，慈航人要持续学习，多交流、多沟通。在一线展业层面，求实勿虚，用量化数据作对比，不空谈收益！

　　与此同时，孟总也向大家提前“剧透”了一下“智能投顾”的项目概况，秉承慈航传统的文化基因，投顾，不是单纯对客户投资的客户端，慈航的切人点一定会与行业内的产品不同，与此表示拭目以待。

　　公司发展越发稳健，员工越发自信。每一个企业的管理者要有更高的目标感和责任感，努力为慈航和财富管理行业的发展前行创造无限可能！