第三届东莞金牌理财师评选大赛启动

　　第三届东莞金牌理财师评选大赛启动

 

　　理财师并非拿证就是能手，要想更大程度证明专业能力，请快来参加金牌理财师大赛，与东莞业界精英P K，勇夺金牌理财师……昨日，团贷网特约第三届东莞金牌理财师评选大赛启动仪式暨高峰论坛举行。

 

　　推动理财师行业交流

 

　　昨日下午，“第三届东莞金牌理财师评选大赛”在东莞理工学院城市学院举行启动仪式。大赛由东莞市银行业协会、东莞市保险行业协会、东莞市证券期货业协会、东莞市信用与担保协会、东莞市互联网金融协会联合主办，团贷网独家赞助，南方都市报承办。

 

　　团贷网作为东莞本土互联网金融品牌，先后两次冠名东莞金牌理财师。团贷网O 2O事业部副总经理赵云龙表示，“理财不再是有钱人做的事情，跟穿衣吃饭一样是平常事情，连小区小孩的红包钱都能理财，理财概念已经非常普及”。然而，由于互联网快速发展，商业模式演变，带来机遇的同时也带来挑战。赵云龙分析，理财师可以做的事情，现在理财类的A PP也能开展，两者均能够对比收益率和稳健指数，“一键跟投”的模式，让大家开始思考“现在理财师的出路在哪儿”？

 

　　赵云龙阐述，目前高净值人士第一大需求是增值和保值，第二是家族财富的传承，在大众理财均能在互联网实现的情况下，线下理财首先要个性化，第二是高端化。如何服务高端人群，“首先要自身水平提高，另外理财师之间形成交流氛围，如本次理财师评选大赛就是切合行业发展需求，重在相互交流，让东莞理财师水平跟上高净值客户需求”。

 

　　增设理财巡回讲座

 

　　本次评选大赛分别设置个人奖和团队奖，其中“十佳金牌理财师”10名，前三名分获冠、亚、季军，“行业杰出理财师”5名，“十佳金牌理财团队”10名，前三名分获冠、亚、季军。比赛于昨日正式启动，6月1日- 6月23日开始接受报名，分初赛、复赛、总决赛举行。

 

　　本次大赛在前两届的基础上，增设新环节，邀请大赛获奖个人或团队进行理财巡回讲座，向公众普及理财意识和综合理财知识。

 

　　南方都市报东莞分公司总经理朱大慰表示，本次大赛期望更多年轻化的面孔参加，参赛者提供更多案例分享，大赛也将邀请权威学者举办讲座，为参赛者提供全方位的学术指导及交流，一同成长。

 

　　国家高级理财规划师郭献和：

 

　　规划好家庭四大账户 才会一辈子有钱

 

　　昨日启动仪式之后，国家高级理财规划师郭献和作了《当前经济形势下的资产配置》主题演讲，分析三大金融发展趋势及目前资产配置的误区，提出了家庭资产账户的配置方案。

 

　　他在演讲中认为，目前互联网金融是大趋势，理财不仅做产品，还要做规划，而金融机构的趋势是多元化经营，一站式满足客户需求。而金融从业人员角度是，以前从身边找客户，今后是从别人身边挖客户，专业化服务，让客户不可缺少理财师。

 

　　而反观如今的个人资产配置，出现三大误区，他认为存款利率下降，将钱存于银行是浪费，将钱放在民间借贷风险高，还有房地产泡沫严重，因此以上三者在个人资产当中均不能配置过多。

 

　　他表示，一个人一生幸福的理财目标就是买车买房、教育金、婚嫁金、创业金、退休金、旅游金、养老金，财富保全，财产传承。把这一些必要的钱提早准备好，这就是理财规划所做的事情。理财师要做的是通过规划，帮助顾客实现每一个财产目标，如果没有规划就是一生担忧，最后他讲理财师如同家庭医生，打通“钱督”二脉。

 

　　郭献和提出了家庭资产配置方案，分为四大账户。其中应急的钱、保命的钱、保值的钱、增值的钱，分别为10%、20%、30%、40%，“先把保值保命的做好，再做增值，回去检查自己的账户哪一个比例少的，可以加金额。这四个比值，就像桌子的四个腿，缺一个就不稳，只有这样，才能长期持续稳定地增值，才会一辈子有钱”。

 

　　[大赛流程设置]

 

　　报名时间：6月1日-6月23日

 

　　参赛要求：凡持有C H FP国家理财规划师一、二、三级资格认证、AFP金融理财师、C FP国际金融理财师、R FP注册财务策划师资格证、理财分析师资格证其中之一，同时从事金融相关理财服务实际工作经验一年以上者。“个人赛”每家企业参赛选手不超过20名，“团体赛”每家企业参赛团队不超过2个，每个团队由4人组成。

 

　　报名方式：加入Q Q活动主题群，Q Q群号码：452367679，Q Q群名：南都东莞金牌理财师，在群文件中下载报名表格，按要求填写；并提供个人登记照电子版、相关证书扫描件、理财师资格证书扫描件等至大赛指定Q Q邮箱(提交文件压缩包名称格式：公司名+姓名+个人赛/团体赛)，提交组委会审核。

 

　　注：6月23日后大赛后台会进行筛选，统一发送邮件至通过审核的参赛人员邮箱。

 

　　赛程设置：

 

　　初赛(比赛时间：7月10日 比赛方式：试卷答题)

 

　　复赛(比赛时间：8月1日 比赛方式：现场演讲)

 

　　总决赛(时间：8月21日 上午：个人参赛者演讲，下午：团队参赛者辩论)

 

　　颁奖盛典(时间：8月27日 内容：为获奖的个人和团队颁奖)

 

　　上届个人组冠军李云霞：

 

　　这是东莞理财师行业最权威赛事

 

　　昨日启动仪式上，第二届东莞金牌理财师个人组冠军李云霞到场分享了个人比赛经验及收获。她是中国农业银行南城支行的一位主管行长，分管着30多位理财经理，上一届金牌理财师的比赛让她在专业路上获益良多。

 

　　李云霞表示，目前总体而言，理财师水平参差不齐，如在去年比赛中，选手有大学毕业仅两年，就能侃侃而谈，对对冲基金、汇率改革等话题对答如流，也有十多年基层经验的理财师，仅仅停留在肤浅的理财知识、普通且基础的案例。而回到她所带领的理财团队，同样存在参差不齐的情况，团队中也有如北大、南开大学等名牌大学的毕业生，理论强但缺乏客户基础。也有工作过多年，有客户却没有更好的理财方案去服务的理财师。

 

　　李云霞认为，理财师大赛是东莞理财师行业最具有权威的赛事，对于推动理财行业发展起到推动作用，个人受益匪浅，希望更多理财师参与比赛，一同交流提高业务水平。（来源：南方网）